Bắt tạm giam: Khi chuyển tiền nhầm vào Quảng Trị

Bắt tạm giam: Khi chuyển tiền nhầm vào Quảng Trị

Chỉ cần một cú nhấp chuột, một số tiền gần 500 triệu đồng có thể biến thành tội phạm tài chính.

Sự cố chuyển tiền nhầm: Lỗi mạng hay lỗi con người?

Ngày 10/11/2025, chị Nguyễn Thị Thu Th., người dân Tây Chín, xã Lao Bảo, Quảng Trị, đã thực hiện giao dịch chuyển tiền qua điện thoại. Một sự cố mạng khiến số tiền 499.999.999 đồng được gửi nhầm vào tài khoản ngân hàng của ông Nguyễn Thế Lữ, một người thân thiết của gia đình. Khi kiểm tra sao kê, chị Th. phát hiện sự nhầm lẫn ngay.

Từ đơn trình báo tới khởi tố vụ án

Chị Th. đã liên lạc hàng tuần với ông Lữ, cả qua điện thoại và trực tiếp đến nhà ông. Tuy nhiên, ông Lữ không trả lại tiền và đã chặn mọi liên lạc. Không còn lựa chọn nào, chị Th. nộp đơn trình báo tới Cảnh sát công an phường Quảng Trị. Cảnh sát xác minh giao dịch, đối chiếu tài khoản và xác nhận thực sự có chuyển nhầm 499.999.999 đồng từ tài khoản chị Th. sang tài khoản ông Lữ.

Pháp lý và quy trình điều tra

Với khoản 2 Điều 176 Bộ luật Hình sự năm 2015, hành vi chiếm giữ trái phép tài sản được coi là tội phạm. Sau khi nhận được quyết định từ Viện Kiểm sát, Cảnh sát công an phường Quảng Trị đã phê chuẩn khởi tố và thực hiện lệnh bắt tạm giam đối với ông Lữ. Trong quá trình điều tra, lực lượng công an đã nhiều lần gặp mặt, vận động và cố gắng thuyết phục ông Lữ hoàn trả số tiền.

Bài học cho người dùng chuyển tiền điện tử

Trường hợp này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc kiểm tra kỹ lưỡng trước khi thực hiện giao dịch. Ngoài ra, các ngân hàng đã tăng cường các hệ thống xác thực giao dịch (OTP, QR code) để giảm thiểu rủi ro chuyển tiền nhầm. Theo báo cáo của Ngân hàng Nhà nước, tỉ lệ chuyển tiền nhầm đã tăng 12% trong năm 2023, cho thấy cần có biện pháp phòng ngừa tốt hơn.

Đối với những người đã gặp sự cố, việc nhanh chóng thông báo tới ngân hàng và cơ quan chức năng là bước quan trọng nhất để bảo vệ quyền lợi.