Nội dung chính
Nghị định 340/2025 đưa ra các mức phạt nặng cho giao dịch ngoại tệ tự do – Người dân cần làm gì?
Với hiệu lực từ ngày 9‑1‑2025, Nghị định 340/2025/NĐ‑CP quy định chi tiết về xử phạt vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Theo lời Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước khu vực 2, bà Trần Thị Ngọc Liên, việc mua bán ngoại tệ cá nhân trên thị trường tự do (chợ đen) không chỉ vi phạm pháp luật mà còn tiềm ẩn rủi ro tài chính lớn.
Mức phạt theo khối lượng giao dịch
- Giao dịch dưới 1.000 USD: cảnh cáo.
- 1.000‑9.999 USD: phạt 10‑20 triệu đồng.
- 10.000‑99.999 USD: phạt 20‑30 triệu đồng.
- 100.000 USD trở lên: phạt 80‑100 triệu đồng.
Ngoài tiền phạt, cơ quan chức năng còn có thể tịch thu ngoại tệ hoặc tiền VND trong các trường hợp vi phạm nghiêm trọng.
Địa chỉ hợp pháp để đổi USD
Người dân muốn mua hoặc bán ngoại tệ tiền mặt cần thực hiện giao dịch tại:
- Các tổ chức tín dụng (ngân hàng thương mại) có giấy phép ngoại hối.
- Chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối tại Việt Nam.
- Đại lý đổi ngoại tệ được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy chứng nhận đăng ký (các đại lý này luôn có bảng hiệu rõ ràng).
Quy trình giao dịch an toàn
Khi đến ngân hàng hoặc đại lý, người dân cần chuẩn bị các giấy tờ sau:
- CMND/CCCD hoặc hộ chiếu (đối với người nước ngoài).
- Hóa đơn, chứng từ mua bán ngoại tệ do tổ chức cung cấp.
- Biên lai giao dịch có chữ ký của nhân viên ngân hàng hoặc đại lý.
Việc cung cấp đầy đủ chứng từ không chỉ giúp bạn tuân thủ pháp luật mà còn bảo vệ quyền lợi, tránh việc bị tịch thu tài sản hoặc chịu phạt thêm.
Như bà Ngọc Liên nhấn mạnh, “Các đại lý đổi ngoại tệ đều có bảng hiệu là đơn vị được phép thu đổi ngoại tệ của tổ chức tín dụng ủy quyền. Vì vậy, khi có nhu cầu đổi ngoại tệ hợp pháp, người dân nên liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng và đại lý có giấy phép để được hướng dẫn chi tiết.”
