Luật Công nghiệp Công nghệ số có hiệu lực từ 1‑1 khiến giao dịch tài sản số P2P đối mặt với hàng loạt rủi ro pháp lý.

Hội thảo “Blockchain: Từ nền tảng công nghệ đến ứng dụng trong tài chính số”

Ngày 10‑1, Đại học Duy Tân phối hợp với Hiệp hội Blockchain và Tài sản số Việt Nam tổ chức hội thảo tại TP Đà Nẵng. Sự kiện thu hút hơn 1.000 sinh viên, giảng viên và chuyên gia công nghệ‑tài chính, tạo ra một diễn đàn trao đổi sâu rộng về xu hướng blockchain và tài sản số trong nền kinh tế số.

Rủi ro pháp lý cốt lõi của giao dịch P2P

Ông Trần Huyền Dinh, Chủ nhiệm Ủy ban Ứng dụng Fintech – Hiệp hội Blockchain và Tài sản số Việt Nam, nhấn mạnh ba nguy cơ chính mà người tham gia P2P có thể vô tình gặp phải:

Rửa tiền và tài trợ cho hoạt động phạm pháp

Do tính chất phi tập trung và tốc độ luân chuyển nhanh, giao dịch P2P dễ bị lợi dụng để chuyển tiền bất hợp pháp, khiến người dùng cuối có thể bị “mắt xích” trong chuỗi rửa tiền.

Trốn thuế và vi phạm quy định tài chính

Thiếu khung giám sát chặt chẽ khiến giao dịch không được báo cáo đúng cách, dẫn đến rủi ro truy thu thuế và phạt hành chính.

Trách nhiệm hình sự

Khi giao dịch vi phạm quy định, người tham gia – dù không có ý định vi phạm – có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của luật hiện hành.

Thị trường crypto Việt Nam: Cơ hội và thách thức

Theo Báo cáo Global Crypto Adoption Index 2023 của Chainalysis, Việt Nam nằm trong nhóm các quốc gia có mức độ chấp nhận tài sản mã hoá cao nhất thế giới, với dòng vốn 2023‑2024 ước tính gần 220 tỷ USD. Quy mô lớn và tốc độ giao dịch nhanh làm tăng nguy cơ rửa tiền, đặc biệt khi Việt Nam vẫn nằm trong “danh sách xám” của FATF.

Giáo dục và môi trường thử nghiệm (sandbox) – Giải pháp tiềm năng

PGS‑TS Nguyễn Gia Như, Hiệu trưởng Trường Khoa học máy tính và Trí tuệ nhân tạo – Đại học Duy Tân, cho rằng blockchain đang trở thành hạ tầng quan trọng của nền kinh tế số. Việc đưa kiến thức blockchain và tài chính số vào chương trình giảng dạy giúp chuẩn bị nguồn nhân lực chất lượng cao, đồng thời gắn kết nghiên cứu với thực tiễn.

Hội thảo cũng công bố các mô hình sandbox tài sản mã hoá đang được cấp phép thử nghiệm tại Đà Nẵng. Sandbox cho phép sinh viên và doanh nghiệp quan sát quy trình chuyển đổi tài sản số hợp pháp, đồng thời học cách giám sát dữ liệu giao dịch để tuân thủ pháp luật.

Kết luận và lời kêu gọi hành động

Luật mới đã tạo ra một khung pháp lý rõ ràng, nhưng cũng đặt ra thách thức lớn cho người tham gia P2P. Để tránh rơi vào bẫy pháp lý, các nhà đầu tư cần:

• Hiểu rõ quy định về AML/KYC và thuế.
• Tham gia các nền tảng được cấp phép và có cơ chế giám sát.
• Liên tục cập nhật kiến thức qua các khóa đào tạo và sandbox.

Bạn đã chuẩn bị đủ kiến thức để giao dịch an toàn chưa? Hãy chia sẻ quan điểm của mình và đăng ký nhận bản tin về pháp lý fintech để không bỏ lỡ bất kỳ cập nhật quan trọng nào.